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北京银行加快公司业务转型升级 服务实体经济高质量发展

上海证券报·新闻·公司

ku体育app  北京银行近期公布了2020年半年报。截至6月末,该行资产总额达2.88万亿元,较年初增长5.4%。存款总额1.64万亿元,较年初增长7.4%;贷款总额1.53万亿元,较年初增长5.8%。上半年实现营业收入332亿元,净利润116亿元,成本收入比16.74%,经营绩效在上市银行中保持优秀水平。

ku体育app  上半年,面对突如其来的新冠肺炎疫情和更加复杂多变的经营环境,北京银行坚持提高政治站位、坚定发展信心、主动识变应变,一手抓防控疫情、助企纾困,一手抓创新驱动、科技赋能,全面加快公司业务转型升级,为实体经济复苏反弹、持续高质量发展注入金融活水。截至6月末,该行人民币公司存款余额11963亿元,较年初增长6.6%;外币公司存款余额476.7亿元,较年初增长4.2%。人民币公司贷款余额9399亿元,较年初增长5.6%,公司业务实现了均衡稳健发展。

  助力企业渡过难关

ku体育app  疫情发生后,北京银行闻令而动、快速响应,坚决贯彻落实党中央国务院、北京市委市政府决策部署和各级监管部门工作要求,提高政治站位、强化责任担当,落实金融支持稳企业保就业各项工作任务,千方百计支持企业复工达产。

ku体育app  围绕扎实做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务,出台多部全行指导性文件,制定工作目标,细化任务分解,切实将思想和行动统一到用好用足货币政策工具、加大普惠小微贷款投放、加强银企对接、推动制造业中长期贷款增长等金融支持稳企业保就业工作具体任务上来。积极推动制造业中长期贷款增长,通过制定差异化的考核政策、优化授信政策和结构,向制造业中长期贷款匹配更多的行内资源。围绕保供应链安全稳定,优化“京信链”供应链金融产品,通过搭建供应链金融综合服务平台,实现在线注册、在线融资、在线清算等“无接触”业务落地,充分发挥核心企业的应付账款信用,助力上游企业盘活应收账款,实现便捷融资,解决产业链上游小微企业融资难题。此外,充分发挥投行业务在金融抗疫、助企纾困方面积极作用,发行400亿元抗疫主题小微金融债券,累计承销发行“疫情防控债券”57.5亿元。

  为解决疫情防控企业实际困难,北京银行建立跨部门协调机制,在再贷款投放考核政策及审批绿色通道方面倾斜资源,全方位保障防疫应急融资需求。截至6月末,向人民银行报备申请专项再贷款企业92户、金额34.1亿元,加权平均利率2.59%。专项再贷款发放户数在北京地区12家投放银行中排名第一,被支持企业中,小微和民营企业占比超70%。此外,上半年北京银行公司条线累计投放支小再贷款2948笔、金额44.7亿元,为受困小微企业送去了“雪中炭”“及时雨”。

ku体育app  深化与北京市首贷中心、续贷中心合作,加大小微企业首贷、续贷支持力度。截至6月末,北京银行共支持2431户小微企业在本行办理首贷业务,金额329亿元,其中1334户小微企业为金融系统内首贷,金额129亿元。新增小微企业续贷客户378户,续贷金额25亿元。落实普惠信用贷款支持政策,聚焦科技型企业积极推广“融信宝”“前沿科技贷”“中关村抗疫发展贷”等信用贷款产品,加快“银税贷”线上普惠信用贷款产品研发,促进信用贷款规模快速增长。截至6月末,普惠小微信用贷款余额较年初增长44%。落实延期还本付息政策,升级配套产品,建立绿色通道,对符合政策条件的普惠小微企业贷款,按照“应延尽延、应续尽续”原则给予支持。截至6月末,北京银行公司条线共办理延期还本业务26.7亿元、542笔,延期利息10358万元、94笔。

  服务首都展现新作为

  上半年,北京银行牢牢牵住服务首都这个“牛鼻子”,积极落实北京城市总体规划精神,不断加大北京地区贷款投放规模,主动支持非首都功能疏解、城市副中心建设、京津冀协同发展等重点领域重大工程建设,努力以最优质的金融服务助推首都经济社会高质量发展。

ku体育app  截至6月末,全行人民币公司贷款余额9399亿元;其中,北京地区人民币公司贷款余额4452亿元,较同期多增317亿元,同比增幅16.3%。北京地区人民币公司贷款份额较年初增长0.38个百分点,增量排名第一,增幅高于地区平均水平3.3个百分点。

  自2015年四季度起,北京银行在京津冀地区经营单位累计投放公司贷款15093亿元。为城市副中心建设、大兴国际机场建设、“动批”疏解、冬奥会国家会议中心二期项目、五棵松体育馆开发建设等京津冀协同发展重点项目提供贷款服务,贷款余额458亿元。积极对接市发改委、金融局等政府部门,承接市、区重点工程,已实现市、区两级重点项目对接共201个。

  提升机构业务战略层级,上半年创新成立机构业务部,持续做好首都财政、社保、医疗、教育等机构客户服务工作,累计服务机构客户达9000户以上。累计参与6000亿元以上的北京市地方政府债券发行,承销份额名列前茅。积极支持首都医疗卫生事业,截至6月末,北京市社保卡发卡量突破2426万张,覆盖全市近2500家定点机构,“京医通”项目累计发卡2451万张,成为北京地区最大的预约挂号入口。中标中央国家机关社保卡项目,配合做好全国首批2.1万张卡的发行工作。心系首都教育事业,拓展“教育e通”教育行业金融综合服务方案,自主研发校园线上场景各类应用,支持北京教育信息化建设。

ku体育app  北京银行紧密围绕“五新”建设方向,不断提升对相关领域的金融支持力度,加大相关产业信贷投放。积极开展“新基建”重点客户营销对接,分析并梳理5G基站建设、特高压、城际高速铁路、城市轨道交通、新能源汽车充电桩、大数据中心、人工智能、工业互联网七大领域重点客户500余户,并向经营单位进行推送,组织开展营销对接。深化与政府主管部门、园区、创投基金、担保公司战略合作,整合推出北京银行科技金融服务方案,融入股权、债权融资服务模式,同时做好“智权贷”“前沿科技贷”“研发贷”等产品对接,拓展“专精特新”优质客户。此外,立足“新场景”,加快数字创新步伐,持续深化区块链、大数据、人工智能等技术在供应链金融、小微企业融资、智慧校园、对公渠道建设等场景的应用,积极探索数字金融融合发展新模式。

  普惠金融持续增量提质

ku体育app  服务小企业,成就大事业,是北京银行持之以恒的价值追求。上半年,北京银行继续下沉服务重心,积极实施“客户倍增计划”,持续升级科技、文化等特色金融服务,推动普惠金融业务朝着“增量扩面、提质增效、特色塑造”的方向持续迈进。

  加快普惠小微业务线上化、数字化、场景化转型升级。与北京市税务局签订“线上银税互动”合作协议,加快“银税贷”“微业贷”等产品研发。截至6月末,北京银行公司条线单户授信1000万元(含)以下小微企业(不含个体工商户和小微企业主,含贴现)贷款余额430.6亿元,较年初增78.9亿元,较年初增22.4%,同比增27.8%,高于全行贷款平均增速16.6个百分点;户数12223户,较年初增1405户。全行普惠金融贷款余额达到850亿元,同比增幅24.38%。

ku体育app  北京银行积极参与科技融资体系的搭建与完善,不断完善科技金融服务,多措并举支持科技企业复工复产。联合中关村管委会推出“中关村企业抗疫发展贷”,累计发放符合条件贷款37.6亿元,其中服务收入2亿元(含)以下规模企业占比排名7家合作银行首位;联合北京科创基金推出战“疫”融资举措,为科创基金被投企业提供50亿元专项资金支持;携手中关村担保推出“关心保”、国华文科担保推出“科创加速贷”。截至6月末,北京银行科技金融贷款余额1648.9亿元,较年初增82.6亿元,其中北京地区科技金融贷款余额1095.9亿元,较年初增102.9亿元。累计为2.8万家科技中小微企业提供信贷资金超6000亿元。服务北京地区88%的中小板上市企业、87%的创业板上市企业、76%的新三板创新层挂牌企业,以及超过70%的科创板受理企业。凭借科技金融业绩,荣获人行营管部“2019年度信贷政策导向效果评估”科技金融一等。

  北京银行高度重视疫情期间对文化产业的金融扶持,积极拓展政银合作新模式,作为首批银行机构与北京市文资中心签署“投贷奖”风险补偿金意向合作协议。此外,作为唯一金融机构受邀参加北京市委宣传部牵头组织的文化产业园区政策实施情况专场会。自疫情发生以来,北京银行已累计为北京地区文化企业放款162亿元,累计为首都文化企业办理续贷业务7.4亿元,首贷业务22.5亿元。截至6月末,北京银行文化金融贷款余额668亿元,较年初增加29亿元,其中,北京地区余额359亿元,较年初增加45亿元。累计为8700余户文化企业提供贷款超过3100亿元。

  综合服务实现新跨越

ku体育app  上半年,面对利率市场化改革深化、金融脱媒加速的外在挑战,北京银行加快公司业务转型步伐,积极发力交易银行、投资银行两大板块,提升“商行+投行”“融资+融智”综合化服务水平,更好满足对公客户综合化、一站式金融服务需求。

ku体育app  北京银行整合行内优势资源成立交易银行部,全方位整合渠道、产品及服务,依托金融科技加快融合创新与产品推广,在互联网渠道业务创新、智能化服务、线上线下一体化体验、场景化金融等方面狠下功夫,构建交易银行生态体系,带动公司业务转型升级。截至6月末,交易银行部直接管理表内外资产规模逾5000亿元,实现非息收入逾20亿元,实现银票贴现买卖、国内证及福费廷、结售汇等轻资产业务收入超11亿元。创新和完善“京管+”“京信链”“京e贴”等产品体系,努力推进获客活客、增收增存、品牌重塑,全面提升交易银行综合金融服务能力。

ku体育app  持续优化投行业务结构,深化“并购+”品牌建设,落地“并购+”首单纯市场化并购撮合业务、该行首单市场化政府平台类企业并购银团项目。银团贷款较快增长,银团贷款余额较期初增长195.8亿元,增幅19.8%。创新机构理财产品,推出按资管新规要求运作的现金管理类机构理财产品“京华远见机构易淘金”。发行京津冀城际铁路永续票据,支持京津冀交通一体化发展。发行山东省首单商业物业租金收益权资产支持票据、中标本行首单金融债券承销业务。投行业务结构朝着轻型化、多元化的方向持续优化。(CIS)

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